Finanzberater Aachen
Sie suchen einen freien Finanzberater in Aachen?
Seit 2001 unterstütze ich meine Kunden dabei ihre Finanzen zu ordnen und passende Geldanlageformen zu finden.
In der Finanzberatung ist es besonders wichtig, dass die Anlageformen zu den Wünschen und Zielen des Kunden passen. Dabei sollte immer ein ausreichend großer „Notgroschen“ für außerplanmäßige Ausgaben vorhanden sein und der Kunde sollte gegen die wichtigsten existentiellen Risiken abgesichert sein.
Besonderes Augenmerk lege ich darauf, dass meine Kunden die Geldanlagen, die sie tätigen auch verstehen. Der Kunde sollte immer wissen, welche Risiken er eingeht, welche Kosten durch den Abschluss dieser Produkte entstehen und wie „liquide“ die gewählten Anlageformen sind.
Ablauf einer Finanzberatung:
- Aufstellung von Vermögen in den unterschiedlichen Anlageklassen
- Aufstellung von Schulden und Verbindlichkeiten
- Gegenüberstellung von laufenden Einkünften und Ausgaben des Kunden
- Ermittlung des zur Geldanlage zur Verfügung stehenden Kapitals (Einmalanlage / Sparplan)
- Ermittlung von Zielen und Wünschen
- Ermittlung von Anlagezielen und Risikobereitschaft des Kunden
- Anpassung des Kundendepots entsprechend der Wünsche und Risikobereitschaft des Kunden
- Erstellung von Anlagevorschlägen
- Anpassung und Umsetzung der Anlagevorschläge mit dem Kunden
- Dokumentation der Finanzplanung
- Regelmäßige Überprüfung, Überwachung und Anpassung der Finanzanlagen gemeinsam mit dem Kunden
Für die Finanzberatung greife ich auf folgende Produkte zurück:
- Investmentfonds (offene)
- Aktienfonds, Immobilienfonds, Rentenfonds, ETF´s, Mischfonds, Geldmarktfonds etc.
- Lebensversicherungen (Fondsgebunden, Klassisch, Index etc.)
- Tagesgeld
- Bausparverträge
- VL-Verträge (Vermögenswirksame Leistungen)
Bei der Auswahl der Produkte für Ihre Finanzplanung wird besonderes Augenmerk auf folgende Punkte gerichtet:
Rendite-Dreieck- Jan Pohl Finanzberater Aachen
- gewünschter Anlagehorizont
- Verfügbarkeit / Liquidität
- Korrelationen der unterschiedlichen Anlageinstrumente
- Kosten (Ausgabeaufschläge, Verwaltungskosten, Abschlusskosten)
- Risikoklassen / Sicherheit
- Anbieter
- steuerliche Gesichtspunkte (Keine Steuerberatung)
Als „Fachwirt für Finanzberatung IHK“ verfüge ich über einen umfassenden Wissensschatz in den Bereichen Finanzplanung, Versicherungen und Finanzierungen und kann daher themenübergreifend zu diesen Themen beraten. Häufig stelle ich bei meinen Kunden fest, dass die einzelnen Bausteine nicht aufeinander abgestimmt sind, da jeder Berater nur seine eigenen Themen im Auge hat und keinen Überblick über das Ganze hat. Gerne sehe ich mir auch Ihre Gesamtsituation an.
Wenn es nötig sein sollte, kann ich auf ein großes Netzwerk von Steuerberatern, Rechtsanwälten und spezialisierten Vermögensverwaltern zurückgreifen. Gerne arbeite ich auch mit Ihren Beratern zusammen, um für Sie die passende Lösung zu finden.
Weitere Informationen zur Kapitalanlage mit Investmentfonds finden Sie auf der Internetseite des BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V. und in der BVI-Broschüre „Offene Investmentfonds. Flexibel und vor Insolvenz geschützt.„
Dort werden folgende Themen für Ihre Finanzberatung behandelt:
- Offene Investmentfonds: die Geldanlage für jedermann.
- Wie funktioniert ein Investmentfonds?
- Welche Vorteile bieten Investmentfonds?
- Welche Kosten fallen bei Investmentfonds an?
- Welche Arten von Investmentfonds gibt es?
- Wie kann ich mit Investmentfonds sparen?
Sie wollen sich ein darüber informieren, wie Aktien und die Börse funktionieren?
Dann sehen Sie sich die Informationsfilme aut der Internetseite der „Deutsche-Börse“ an: Informationsfilme der „Deutsche Börse“
Dort werden folgende Themen behandelt:
-
- Auf der Suche nach Rendite
- So funktioniert die Börse
- Aktien – An Unternehmen teilhaben
- Wegweiser für die Aktienauswahl
- Fakten zur Aktie – immer informiert sein
- Die Handelsplätze der Deutschen Börse
- So wird der Aktienpreis ermittelt
- Grundregeln für Aktionäre
- Los geht’s: Depot eröffnen
- Die erste Order aufgeben